Como criar uma meta financeira na Finplan?
Aprenda a criar e acompanhar uma meta financeira na Finplan: defina o valor-alvo e o prazo, e acompanhe a projeção até você alcançar seu objetivo.
Quer definir um objetivo financeiro e acompanhar se está no caminho certo pra alcançá-lo? A Finplan tem uma funcionalidade própria pra isso: as Metas.
Neste artigo, vamos explicar como criar uma meta, como acompanhar o progresso e o que acontece quando você a atinge.
O que é uma meta na Finplan?
Uma meta é um valor que você quer alcançar até uma data específica, seja juntando dinheiro numa conta específica ou olhando pro seu patrimônio total.
A Finplan projeta, com base no seu aporte mensal e na rentabilidade esperada, se você vai conseguir chegar lá no prazo.
Como criar uma meta na Finplan?
Para criar uma meta, acesse o menu Metas e inicie a criação. O processo é dividido em 3 etapas.
Etapa 1: conte sobre sua meta
Defina o nome da meta, escolha uma imagem (entre as opções prontas ou uma foto sua), o valor da meta e o prazo.
No valor, você só pode escolher entre as moedas que já tem em alguma conta cadastrada na Finplan.
Etapa 2: como você quer acompanhar?
Escolha se quer acompanhar a meta pelo seu patrimônio total ou por uma conta específica.
Em seguida, informe quanto pretende aportar por mês e qual a rentabilidade esperada ao mês (o padrão é 0,5%, mas você pode ajustar).
Etapa 3: previsão da sua meta
A Finplan mostra um gráfico com a projeção da sua meta e informa se, no ritmo atual, você vai atingi-la no prazo ou vai precisar rever os valores.
Se estiver tudo certo, conclua clicando em Concluir meta.
Como acompanhar e editar uma meta?
Ao abrir uma meta já criada, você vê a barra de progresso e o valor atual comparado ao valor-alvo. Também aparecem a projeção final e quantos meses faltam.
Você pode editar a meta a qualquer momento, enquanto ela não estiver concluída. Se precisar, também pode excluí-la.
O que acontece quando eu atingir a meta?
Quando o progresso chega a 100%, a Finplan comemora com você: aparece uma animação de celebração na tela avisando que a meta foi concluída.
A partir daí, ela fica marcada como concluída. Você ainda pode excluí-la, mas não pode mais editá-la.
Se ainda ficar com alguma dúvida, é só chamar a gente pelo suporte da Finplan, pelo e-mail ou pelo WhatsApp.
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